香港保险经纪牌照申请应先明确业务模式、客户类型、产品范围和服务流程，再配置负责人、持牌人士、资本及内部控制。申请资料需真实一致，获批后还要持续履行客户、产品、记录及投诉管理义务。
申请条件
- 确定保险经纪业务范围和目标客户。
- 配置符合要求的负责人、持牌人员和合规资源。
- 准备股东、董事、最终实益拥有人、地址及财务资料。
- 建立客户尽职调查、适当性、产品披露和投诉处理制度。
办理流程
- 评估业务模式和牌照类别。
- 准备公司、人员、资本及制度文件。
- 递交申请并回应监管机构问题。
- 获批后持续维护牌照、人员和客户记录。
费用与时间
费用和处理时间会受公司架构、人员配置、文件完整性及监管沟通影响，实际安排应按最新要求确认。
如何拆分和比较实际费用
比较费用时，应把主管机关收费、公司及人员准备、办公和系统、专业服务以及持牌后的持续运营成本分别列示。核对时应把页面说明落实到实际文件、负责人和操作步骤。
- 保险经纪公司应把业务类别、客户群、保险公司合作安排和人员职责写入业务计划，并确保负责人员及技术代表的配置与实际业务量相符。
- 申请或收购前需分别核对公司授权、个人登记、财政资源、专业弥偿保险、客户款项处理和内部管控制度，不能把人员资格等同于公司获授权。
- 交易尽调应覆盖监管往来、客户投诉、佣金和保费记录、保险公司合约、专业弥偿保险及历史财务资料，同时确认变更控制权和关键人员的监管步骤。
对外报价应写明包含项目、第三方支出、触发额外工作的条件和退款安排，避免把资本金、交易对价或运营预算混称为“牌照费用”。
关于 HKComply
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