MSO是Money Service Operator的缩写，中文通常译为金钱服务经营者。香港MSO牌照主要涉及汇款和货币兑换等金钱服务，并受反洗钱、客户尽调及记录保存要求约束。
牌照适用业务
- Remittance service。
- currency exchange services。
- 与金钱服务相关的客户及交易处理。
申请基本要求
- 确定实际业务和交易地区。
- 准备公司、股东、董事及负责人资料。
- 建立客户尽调、反洗钱和记录保存制度。
- 提交申请并配合补件、面谈及审查。
- 获批后持续维持牌照条件。
Ongoing compliance
持牌机构应审查客户身份和资金来源，保存交易记录，识别可疑交易并按要求报告。公司及人员变更也应及时更新。
启动前的实务核对
开始办理前，应先把申请主体、actual business、人员、funds、地址和预期时间表放在同一份准备清单中。核对时应把页面说明落实到实际文件、负责人和操作步骤。
- 持牌后如更换经营地址、主要人员、股权或业务模式，应及时核对海关的批准或通知要求，并保留内部评估和递交记录。
- 应先画清客户、funds、付款方、收款方和服务地区之间的实际流向，再判断业务属于汇款、货币兑换还是同时包含两类金钱服务。
- 申请资料要能说明最终实益拥有人、managers、经营处所、资金来源及实际营运安排，并与银行账户用途和业务合同保持一致。
存在不确定事项时，应记录待核验问题及依据来源，确认后再写入申请文件或对外说明。
关于 HKComply
HKComply 专注香港公司注册、做账报税、审计及合规顾问服务，具体要求以主管机关最新规定为准。如需了解更多，欢迎联系 HKComply 顾问。
