香港强积金主事中介人注册

主事中介人（Principal Intermediary，PI）是向强制性公积金计划管理局（积金局）注册、并透过获准隶属的附属中介人（Subsidiary Intermediary，SI）开展强积金受规管活动的机构。它以符合指定原行业资格为起点，同时须安排获积金局核准的负责人员（RO）监督活动。机构注册、个人注册、隶属核准及RO核准是不同事项。

本页面向拟以香港银行、证券或长期保险行业资格申请PI的机构，梳理资格、company documents、人员、费用和持续管理。积金局的中介人规管说明不能被理解为普通公司登记即可销售强积金，亦不代表获得受托管理强积金计划或经营其他金融业务的授权。

在受雇、经营业务或为报酬的情况下，邀请、诱使或企图邀请／诱使他人作出强积金管理决定，以及提供受规管意见，均须按强积金中介人制度判断。意见范围包括参加计划、雇主参与、供款（包括自愿性供款）、基金投资及金额；计划间或同一计划内基金间转移及金额；职业退休计划转入强积金及金额；whether、何时申索强积金及申索金额。

应按沟通的实际内容识别活动，不能只用“行政支持”“转移协助”或“自愿性供款推广”等名称推定豁免。上述为一般框架；具体法定例外仍须另作判断。受规管活动及意见范围与注册手册第II部可用于划定业务流程。

强积金中介人制度以《强制性公积金计划条例》（第485章）相关规定为基础。积金局负责注册、发出相关指引及纪律制裁；金融管理专员、保险业监管局和证券及期货事务监察委员会按银行、保险或证券核心业务承担前线监察和调查。原行业许可及其持续责任与强积金注册并行。

2026年6月第19版注册手册说明手册用于解释和补充法例，不具有法例效力，亦不能取代法例。机构如同时具有多项甲类资格，应核对积金局对前线监督的指派，不能自行选择最便利的监督机关。

申请人须为受行业监督的甲类受规管者：就《证券及期货条例》第1类及／或第4类受规管活动注册的认可财务机构；获发牌进行第1类及／或第4类活动的法团；获授权经营长期业务的保险公司；或持牌长期业务保险经纪公司。普通商业公司、仅有第9类资格的法团，不能据此直接推定符合PI资格。

持牌长期业务保险代理机构属于相关附属中介人路径，不应与作为甲类受规管者的长期业务保险经纪公司混用。注册规定同时要求良好声誉等条件：申请前一年相关纪律撤销、目前暂时撤销、申请前一年强积金注册被撤销及取消资格等情形，须按对应条款逐项核查并如实披露。

本次核验的积金局注册资料没有为所有PI申请人列出同一适用的最低资本金额。银行、证券法团、保险公司和保险经纪公司原有的财务及资本要求，应依机构实际行业身份另行核验；不能把其他牌照的数字直接填入本页作为“MPF统一门槛”。

预算应分别列出原行业资本与持续许可、RO及代表人员、培训、记录及内部控制、积金局申请费与年费，以及另行约定的专业服务。资本不是交给顾问的服务费，单一注册费也不是全部开办或维护成本。

PI至少须有一名获积金局核准、隶属该PI的个人SI作为RO，并给予足够权限、资源和支持，以监督受规管活动。INT-4第II、III部要求说明该人的职责、在机构中的职位并附组织图，以及机构实际提供的资源和支援。单纯借用姓名或原行业RO头衔，不能取代强积金RO核准及实际监督。

注册手册建议拥有多名SI的PI委任超过一名RO，以确保监督；最低人数要求与此项建议应分开。积金局不鼓励同一人担任不同集团多个PI的RO，也不宜把这一表述改写为一律禁止兼任。

新个人SI一般须在申请前一年内通过指明考试；手册对紧接申请前三年内曾注册、且并非因CPD不合规被撤销者设有相关例外。逾三年未注册或因CPD不合规被撤销后重申者，应核对重新考试要求。个人还须具适当乙类资格，并与PI的前线监督相对应；考试通过不等于已获准隶属或开展活动。手册第V部

积金局中介人表格目录列明INT-1机构申请、INT-2个人SI注册及隶属、INT-3长期业务保险代理机构SI申请、INT-4负责人员核准、INT-5隶属／撤回同意、INT-6机构更改及INT-7附属更改。电子表格除INT-3外已推出，具体采用中介人申请平台及／或电子服务，须按每项表格入口判断。

注册后可透过electronic services处理适用资料、费用及周年申报。纸本可专人送交或邮寄至香港观塘巧明街98号The Millennity 1座12楼积金局监理部中介人组；递交前再核对最新渠道。

注册手册第IX.1段公布下列处理目标，积金局力争达到95%或以上服务水平。各项均由收到所有所需且已填妥文件起计；例外个案（例如因申请附带条件引起争议）不在服务承诺范围。

95%是处理服务水平目标，不是申请成功率。17、12、8也不能机械相加为所有申请的固定总工期；配套申请存在共同审查及核准关系。原行业资格落实、examinations、内部决议、document preparation、补件或争议处理应另排时间；未收齐文件前，不能以首次上传日期起算承诺。

金额均为港元（HK$）。以下依据2026年10月15日取得、10月16日独立复核的积金局注册费用表、注册手册第18页及持续要求；相关网页未列明确费用生效日，递交及缴费时应再核对。

各项是否适用视实际申请组合而定，不应把PI单项费用当作完整申请套餐。注册手册第VI.13及VI.15段说明撤回或被拒绝申请的费用不获退还。年费及附加费未清缴，可影响注册，包括暂时撤销或撤销。

examinations、CPD课程、原行业许可及运营、翻译或认证等第三方费用，以及HKComply顾问费另行确认。本页不编造课程、翻译或顾问价格，也不将法定资本计为规费。

PI须建立适当控制及程序，尽最大努力确保SI遵守要求，并维持前线监督所需的受规管活动记录；RO须具备相应权限、资源和支持。年费、培训监督、合规审核和申报应有明确责任人。

指定更改须在出现后七个工作日内书面通知，包括香港主要营业地址、有关联络资料、甲类资格取得／终止／暂时撤销、停止受规管活动、RO不再负有指明责任等。PI通常用INT-6，SI用INT-7。无合理辩解而违反相应通知规定可被罚最高HK$50,000，不能以公司注册处申报代替。手册第VIII.1–VIII.4段

代表离职时，内部停止权限与监管隶属撤回要同步安排。手册第VIII.5段说明，在离职至撤回同意生效期间，PI仍须继续确保该SI符合规定；应尽快以适用INT-5／电子INT-5B通知，并核对生效日，不能以内部离职日期自动视为监管隶属已撤回。

VI.4持续训练指引（2023年8月第2版，2024年1月1日起生效）适用于身为SI的个人。正常每公历年须完成合共15小时CPD，其中最少4小时为积金局核准核心活动；4小时包含在15小时之内，并非另加为19小时。新注册个人首个公历年按获注册日期适用下表：

上述为注册当年安排，不能把首年一律写成免培训，也不能将核心时数按月份任意折减。应于申报年度12月31日或之前完成适用要求；0／0是该年时数安排，不是其他注册及申报义务的当然豁免。

核心活动须获积金局核准，普通保险／证券培训不自动成为核心活动；符合指引课题及形式要求，或获行业监督核准／接受用于维持乙类资格的培训，可按指引判断非核心时数。主事更换不会重置个人年度要求，仍注册而被暂时撤销注册或隶属核准的期间亦须遵守CPD规则。

按积金局通知为补足上一年度要求而在本年度完成的训练，不可重复计算为本年度时数。个人须保存过去三个公历年的CPD活动记录（例如出席证明），并应要求提供；不把这个CPD保存期限泛化为所有机构业务记录的统一期限。

个人SI按VI.4第15(b)段，应在申报年度最后一日后一个月内，即翌年1月31日或之前，以周年申报表向积金局汇报CPD合规情况。此日期有明确个人适用范围，不能直接套用为PI机构的周年申报截止日。

VI.3周年申报指引为2026年4月第12版，自2026年4月30日起生效。PI使用附件A纸本或附件B电子表格；个人SI使用附件C或D。报告期为公历年度；PI机构的具体交付期限应另按适用规定及积金局通知核对，不沿用个人CPD期限。

PI机构周年申报表不只是汇报培训：须按表整理机构及其SI受规管活动所涉计划、向积金易系统管理者提交表格数量最多的五个计划及对应范围、交易类别统计，以及合规／内部审核的次数、日期和声明。表中“每季一次或每年一次”为审核频率例子，不能据此宣称所有PI均被该表强制要求每季审核。

机构应分别核对PI注册、SI注册及获准隶属、RO核准、原行业资格和个别批准条件。主事及附属中介人纪录册是公开核验入口；查册页面本身不是任何具体顾问或机构已具资格的证明。未具适当资格及核准前，不应声称获注册或安排受规管活动。

本页为一般申请及维护信息，不构成积金局或前线监督的意见，亦不是法律、投资或税务建议。资格例外、纪律纪录、跨机构人员安排及附带条件应按个案核对；不承诺审批结果、成功率或固定上线日期。

内容整理与申请资料支持：HKComply（香港環信商業顧問有限公司）。本页于2026年10月16日复核，依据积金局官方制度、2026年6月第19版注册手册、现行申请表及相关持续训练与周年申报指引。

本页聚焦主事中介人申请与持续管理。具体机构资格、纪律状态、原行业资本要求及批准条件须按个案核对；费用、表格与规则可能更新，递交前请再核对官方现行资料。

HKComply（香港環信商業顧問有限公司）可按书面委托协助梳理甲类资格与拟开展活动、PI／SI／RO及隶属申请组合，整理文件目录、组织图和资源说明、签署与版本核对，并建立补件、培训、资料变更、年费和周年申报工作清单。

申请人须对资料真实性、原行业及强积金资格、实际监督和持续合规负责。注册、隶属、RO及附带条件由积金局和相关主管机关判断；HKComply不保证注册或办理期限，不以资料支持替代未经核实的持牌金融意见，也不声称获监管机关背书。Service scope、deliver、收费及不包括事项另以书面确认。