新西兰金融服务提供商FSP注册

新西兰金融服务提供商登记，是在Financial Service Providers Register（FSPR）记录服务提供商、所申报金融服务及适用争议解决资料的制度。Companies Office对FSPR的正式说明载明，登记册由Companies Office管理，Registrar of Companies负责；FSP编号用于识别登记主体。

FSPR登记、公司成立、具体金融活动许可和反洗钱责任分别判断。取得编号不表示已经获准开展所有金融服务，也不表示政府认可其商业模式、保证其信用或批准银行开户。

依法需要登记的机构，可以通过FSPR履行资料公开和持续确认义务。客户可按名称、交易名称或FSP编号搜索，再核对当前状态、登记服务、适用许可和DRS；官方查询指南将这些字段分别列出，不能只看一张登记证明。

项目规划宜建立“服务—客户所在地—零售或批发—登记依据—许可—DRS—AML/CFT”对应表。登记的用途是如实记录符合条件的业务，不是将仅有名义地址的境外项目包装成新西兰金融牌照。

申请时须列明实际提供的金融服务及零售／批发客户。2026年7月更新的持牌市场服务指引分别说明注册基金管理、零售DIMS、受监管衍生品发行、众筹／P2P、FAP金融建议等许可路径；消费信贷、金融机构及金融基准服务亦须按相应类别核对，不能以FSP编号概括全部权限。

服务对象会影响结论。例如DIMS服务零售投资者通常需FMA许可，官方另列仅服务批发投资者、特定豁免及授权主体情形；衍生品的受监管要约也须独立判断。“批发”应符合适用法律，不能仅靠合同改名。

银行登记、保险及非银行吸收存款许可另涉RBNZ。若申请只包含须持牌服务，官方实体流程要求至少一种服务先获FMA或RBNZ授权，才能完成FSPR登记；登记完成也不放宽其他未获准服务的限制。

Companies Office说明，FSPR根据《Financial Service Providers (Registration and Dispute Resolution) Act 2008》建立。办理时可从登记准备指引核对登记、豁免和服务分类的法律入口；本页的登记程序及金额按各项现行官方办理说明列示，特殊豁免及跨境法律适用应取得相应新西兰专业意见。

Companies Office处理登记资料，FMA／RBNZ按活动处理相应许可。AML/CFT监督另有2026年变更：官方报告实体说明明确自2026年7月1日起由DIA作为唯一监督机构，不能继续按旧三机构制度选择AML监督机关。FMA及RBNZ的金融活动许可职责与这项AML移交分别理解。

官方登记准备指引列出三类依据：向新西兰客户提供超过最低业务门槛的金融服务；属于提供金融服务的AML/CFT报告实体；或已获、依法须获特定金融服务许可／登记。应先确定适用依据及豁免，不能把客户门槛机械套到所有法定路径。

适用最低业务门槛时，年度要求包括至少10名新西兰居民金融服务客户，及向这些客户提供合计至少NZ$10,000的金融服务交易；两项同时判断。登记后首六个月须达到一半，即5名客户及NZ$5,000交易。这是业务门槛，既非最低资本，也非以任意收入代替的指标。

境外FSP专门指引将仅服务境外客户，以及境外FSP仅服务新西兰批发客户，列为不能登记的情形；同时说明向新西兰零售客户提供服务的境外FSP，即使无当地营业地点亦可能须登记。涉及另行许可或报告实体路径交叉时，应先取得个案资格判断，不能由公司成立地点推定结论。

没有新西兰营业地点且没有向新西兰客户推广服务，并且没有其他许可要求的特定情形，官方才说明可无需登记。实际营业、推广、客户居住地与服务交付须有真实依据；名义客户、虚构交易和地址租赁不能替代这些事实。

FSPR登记准备及费用说明并未给出适用于全部FSP的统一最低实缴资本。NZ$10,000门槛是特定路径的客户交易指标，不应将其写作注册资本或监管保证金。另须持牌的活动，应分别核对其财务资源、资本、保险或保障要求。

运营预算应分开登记规费、FMA征费、活动许可、DRS会费、AML/CFT人员与系统、独立审计及专业服务。不能以只缴登记费推算完整开业成本，也不能将第三方报价或顾问服务费说成政府规费。

实体流程涵盖Companies Office登记的公司、境外公司、有限合伙等，也列出未在其登记册登记的境外公司、合伙及其他实体的填报方式。可使用实体申请流程，只表示有相应录入方式，不表示该境外申请人已经符合登记资格。

营业地址应是实际提供金融服务的物理地点，通信地址另列。已有源登记册的实体，先核对法定名称、登记编号／NZBN和董事资料，再核对自动带入信息；未在该登记册登记的实体须填境外法定名称、设立国家及登记编号。

个人董事、控制所有人及高级管理人员须提供法定姓名、曾用名、出生日期、性别及居住地址等。官方人员资料清单将controlling owner解释为实益拥有至少50%的个人、公司或其他实体；这与客户AML/CFT实益拥有人识别是不同用途，不应混为同一个阈值。

官网把高级管理人员解释为能显著影响管理或行政的岗位，并在该填报角色定义中与董事区分。实体董事／控制人另须填注册国家、编号及物理注册地址；适用犯罪记录及禁止任职检查，不因资料不公开而免填。

犯罪记录检查专页列明，个人FSP以及实体的个人董事、高级管理人员和控制人属于检查对象；First time application、年度确认及某些资料变更可能触发检查。上次FSPR成功检查已超过36个月时须按要求重新检查，监管机构认为必要时亦可在36个月内再查。

官网列出的禁止情形包括特定期间内不诚实罪行、Terrorist financing、洗钱及相关没收命令；在新西兰或澳大利亚被禁止担任董事者不能关联或登记为FSP。遇到同名潜在匹配，应证明不属于被禁止人士或按实际情况更正申请。

实体申请中有人未通过检查，须先处理其登记角色及适用源登记册，才可继续；个人FSP未通过则申请被拒。任何调整须反映真实任职与控制关系，不能仅在表格上移除实际仍参与管理或控制的人。

网上未完成申请在开始后30个工作日到期，期间可保存续填或放弃。这是草稿保存期限，不能解读为30工作日内保证完成登记。

实体申请流程illustrate，提交后先审查，收到通知后付款；付款后的适用犯罪记录检查约2至5个工作日。该时长只针对检查，整体进度还取决于资格、Inquiry、资料、人员及另行许可。

需要DRS的普通零售服务，应在登记后10个工作日内录入会员资料；个人金融顾问另按受FAP聘用等情形起算。新金融顾问还须在登记financial advice服务后三个月内由持牌FAP关联，不能把三个月关联期限当作可以自行无牌经营的宽限期。

截至2026年10月16日核对，9月21日更新的官方费用表以新西兰元列示：登记申请费NZ$300未含GST／NZ$345含GST；登记时FMA征费NZ$600未含GST／NZ$690含GST；犯罪记录检查每人NZ$11.30未含GST／NZ$13含GST。检查费按适用人员和检查安排判断，不是每个项目一笔固定收费。

Companies Office年度确认费为NZ$75另加GST，FMA年度征费另按实际服务类别计算。通常涉及多个类别须逐类缴付，但须核具体豁免和集团安排；Class 6内部官方另说明选择所有适用服务，只收其中最高适用征费，不能与跨类别累加规则混淆。

未落入Class 2至6H的服务提供商，官方费用表列Class 7年度征费NZ$660未含GST／NZ$759含GST；这不是所有FSP统一年费。DRS按其会员收费另开账单，活动许可、AML/CFT系统、审计和专业服务亦另计，不构成HKComply报价。

每年须在登记时接受或选定的月份完成FSPR年度确认。首次通常于下一年所选月份到期；官方准备指引不允许选12月或1月。FSPR年度确认与公司自身年度申报、DIA的AML年报是不同事项。

确认前先更新登记资料。实体法定名称、注册地址及公司董事等源登记册字段，应先在原登记册更正，再回FSPR使用Refresh；源登记册标为pending的地址尚不会同步，须待生效后再刷新。年度确认流程本身不能代替这些维护。

适用机构须确认持续满足客户和交易门槛，申报FMA征费类别并付款。完成后会有确认邮件、税务发票及公开Filings记录。新增需许可服务仍须获得相应授权，不能等待下一次年度确认才补申报。

除适用豁免外，向零售客户提供金融服务的FSP须加入获认可的DRS，并在FSPR记录会员。DRS专页列出BOS、IFSO、FSCL及FDR四个计划；应核对所选计划是否覆盖具体业务，不因名称列于官网便假定所有计划均接受所有FSP。

官方说明，个人客户或全职等效雇员不超过19人的小型组织，可按计划规则提出投诉；客户应先向FSP投诉，使用计划对客户免费。机构应准备内部投诉处理，并确保合同和网站告知对应计划。

金融顾问代表FAP提供受监管建议时，可经约定由该FAP的DRS覆盖；其他零售服务需另核自己的会员安排。受多个FAP聘用时，每段关系的覆盖须清楚。会员费由计划另收，不能将FSPR登记费当作DRS费用。

会员资料须在对应10工作日期限内录入。更换计划或从FAP覆盖转为自行加入时，byDRS更新步骤维护正确服务或FAP engagement栏位；豁免也须填具体法律依据，不能只向登记机构发一封邮件代替在线更新。

FSP不一定是AML/CFT报告实体，应按实际活动判断；个人登记为金融顾问的情形，官方登记说明要求报告实体问题选“No”。适用报告实体自2026年7月1日起由DIA统一监督，FSPR目前提示只选DIA，旧系统选项过渡说明不应被误当作仍可任选三家机关。

DIA 2026年9月1.1版合规指南将向DIA办理onboarding、指定合规官、书面风险评估及合规计划分别列出。合规官须为雇员并向高级管理人员汇报或本人属高级管理层；指定业务集团另有共享安排。委托顾问编写材料不代替申请人落实人员及制度。

报告实体还须按风险开展客户及实益拥有人识别、持续CDD和账户监测、staff training、记录保存及报告。指南概述记录至少保存五年；不同记录的具体起算和延长要求须另核，不能将这一概述当作届满自动销毁指令。

FSPR年度确认、DIA AML年报和FIU报告分开处理：DIA指南表列年报通常每年8月31日前提交，具体以适用年度通知为准；风险评估和合规计划须由独立且适当合资格人士审计，一般每三年一次，符合特定四年安排者另论，不能自行假定适用四年。

DIA指南的2026年9月修订明确区分SAR和PTR：一般SAR应尽快且不迟于形成合理怀疑后三个工作日提交，法定特殊情形另核；PTR应尽快且不迟于交易后二十个工作日提交，均使用FIU的goAML。FSPR登记或年度确认不能代替这些报告。

官方境外FSP说明列明，已登记但未在新西兰持牌、不是金融顾问或消费信贷提供者，并在非法律／DRS规则强制情形提及FSPR或新西兰DRS身份的机构，须核对法定警示声明要求；违规可能导致取消登记。警示文字、展示位置和适用例外应按现行法规及个案确定，不能自行缩写成“已获监管批准”。

登记信息应与真实服务和许可一致。business expansion、收购、更换董事、改名、增加零售客户或新增产品，可能同时触发源登记册、FSPR、license、DRS及AML/CFT事项；不应只改网站介绍或只维护一个登记号。

取消登记指引列出的原因包括未作年度确认、未按要求记录DRS、资料虚假或误导、付款撤销及监管指令。登记机构发起的一般程序会通知并给20个工作日提出异议；须依通知说明的期限和依据处理。

FMA或FADC指令取消登记的情形，官方说明不适用上述登记机构异议流程并即时取消；不能将20工作日表述为所有取消决定的统一缓冲期。应尽早由适当专业人员判断救济及客户处理责任，恢复登记也不是自动结果。

尽职核查应核对公开登记的当前状态、Specific services、许可和DRS。旧证书、付款凭证或尚未处理的申请，均不能单独证明机构现时仍可开展拟议活动。

HKComply由香港環信商業顧問有限公司提供服务，可按书面委托协助梳理产品、客户、登记依据与许可问题，整理主体及人员资料、版本、Authorize、问询和后续维护日历；工作范围以真实业务和可核对文件为基础。

跨境登记资格、法定豁免、活动许可、警示声明及AML/CFT法律适用，应由相应新西兰专业人员判断；HKComply的资料协调不替代法律意见、雇员合规官或独立审计。申请人负责信息真实完整及实际履责，不承诺登记、license、银行开户或审查时长。