香港海关加强社交平台无牌金钱服务执法

公告内容

香港海关于2026年1月13日表示，利用社交平台提供无牌金钱服务的个案呈上升趋势。官方公告称，海关于2025年侦破23宗无牌经营金钱服务案件并拘捕24人，其中22宗与利用社交平台有关。

公告同时提到，调查期间有四宗案件涉及银行账户频繁及大量来历不明的交易，并进一步按涉嫌洗钱方向调查。

海关重申，经营汇款或货币兑换服务须事先取得金钱服务经营者牌照；公告特别举例，涉及外币兑换的电子钱包充值服务也可能落入该要求。是否需要牌照仍应根据实际资金流、兑换安排、服务对象和经营地点判断。

本次公告是执法趋势和个案数据，不是新的牌照制度或统一整改通知。

通过社交媒体、即时通讯工具或其他线上渠道推广汇款、兑换或电子钱包充值服务的经营者，应把宣传方式、收款账户、客户尽职审查、交易记录和牌照主体纳入同一合规检查，不能因为业务在线上进行而假设不受监管。

公告于2026年1月13日发布，其中23宗案件、24名被捕人士及22宗社交平台相关案件，是对2025年的回顾，不是2026年累计数字。涉嫌洗钱的调查与法院已经作出的定罪须分开表述，不能把所有被捕人士写成已定罪。

可核验记录

通过社交平台、即时通讯工具或其他线上渠道提供或推广汇款、货币兑换及涉及外币兑换的电子钱包充值服务的经营者。

香港海关公布针对社交平台无牌金钱服务的执法数据，并表示将继续加强网上巡查。

公告重申，线上经营模式不会自动排除金钱服务牌照要求；涉及外币兑换的电子钱包充值服务亦被列为示例。

相关经营者应复核实际资金流、兑换安排、收款账户、客户尽职审查、交易记录和牌照主体是否一致。公告本身没有设定新的申请期限或统一生效日期。