澳大利亚数字货币交易所DCE注册

旧称数字货币交易所／兑换服务提供商（DCE）的登记，现已纳入AUSTRAC虚拟资产服务提供商（Virtual Asset Service Provider，VASP）登记制度。澳大利亚自2018年监管法币与数字货币兑换；2026年改革进一步覆盖币币兑换、storage、转移及参与发行销售的有关金融服务。

DCE为历史名称，现行申请应按AUSTRAC现行指定服务说明及业务事实准备。AUSTRAC登记属于反洗钱、反恐融资及相关风险监管，并非政府对代币价值、交易平台偿付能力或投资收益的认可。公司成立、enrolment与VASP登记批准也属于不同事项。

Item 50A涵盖虚拟资产与澳元或其他货币之间兑换，以及安排该兑换；50B涵盖虚拟资产之间兑换或安排兑换，既包括不同币种，也包括同种虚拟资产之间的兑换。这些项目要求在经营VASP业务过程中提供，不要求企业完成交易的每个环节。点对点平台、执行设施、中央交易对手清算结算或其他促成交易的中介，须分析真实角色。

Item 46A为在经营VASP业务过程中提供的虚拟资产保管服务；items 29、30分别涉及以ordering institution或beneficiary institution身份接受客户转移指令或让收款客户取得资产。转移链另有items 29–31相关travel rule义务，不能把所有中间技术环节一概称为同一登记活动。

Item 50C针对在参与虚拟资产发行或出售的业务过程中，提供section 6 table 1其他项目所述的金融服务，可涉及承销、market making、placing、接受认购款或买入后分销。仅发行代币这一行为本身不自动属于50C；若另有转移或兑换，仍可能触发29、50A或50B。

现行Act section 5B从数字价值是否可电子转移、储存或交易，以及交换媒介、经济价值储存、计价或投资功能判断；另一分支还涵盖能对有关数字价值安排的管理、行政或治理投票的数字价值。Stablecoin、治理代币、包装资产或NFT都不能仅凭名称决定适用性。

定义排除money、仅在电子游戏内使用的数字价值、客户忠诚／奖励积分及有关法定排除。央行数字货币在该法下按money判断；具有经济价值等功能的NFT与纯收藏头像的分析不同。一个简单的股份电子所有权记录，也不能因用了电子形式就直接视为虚拟资产。

同一资产还可能是ASIC制度下的金融产品。ASIC INFO225要求分析代币及其附带安排、权利与实际用途；AUSTRAC定义、金融产品定义和其他国家分类互不替代，权利或用途变化时应重评。

46A的保管包括为客户，或有关安排中由客户指定的人，控制或管理资产或私钥，例如按所有人指令持有、交易、转移或花费资产。需要多个人签名或同意的多签安排仍可能被涵盖，不能只凭“多签”或“去中心化”标签排除。

AUSTRAC区分仅提供软件且不保管或管理资产的自托管钱包开发者、非VASP业务的附属云存储，以及不经营VASP业务的刑辩律师在保险箱存放客户冷钱包等情况。这些具体例子不代表所有软件、律师或外包安排均免监管。

应将用户条款、私钥／签名权限、恢复权限、供应商协议与实际操作逐项对应。ASIC INFO225的金融产品钱包例子还可能涉及非现金支付设施；在AUSTRAC保管项目之外，不等于已排除其他金融监管。

法律基础为Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006及配套Rules；过渡规则采用2026年5月14日现行汇编（F2026C00452/C01）。本页复核的Act为2026年10月1日C63汇编（C2026C00447）：section 5B为虚拟资产定义，section 6 table 1为指定服务，Part 6A为VASP登记。实际汇编法条应与AUSTRAC过渡说明一起使用。

2026年3月31日前已有效登记的DCE，自该日起按过渡Rules section 6转为VASP登记，无须只为确认更名而重新申请；既有企业仍须在下一次预定续期前补足新法所要求的登记信息。新增服务与实际条件仍应核对。

新纳入且非50A的虚拟资产服务，部分AML/CTF义务曾延期至2026年7月1日；50A不享此延期，自3月31日须满足新义务。截至2026年10月16日，这项7月延期已结束，不能仍宣传新业务无须客户尽调、制度或travel rule。

提供具有澳大利亚地理联系的指定服务，应判断reporting entity及enrolment义务；VASP还须取得登记批准后提供须登记服务。一般enrolment“开始服务后28日内申请”的规定，不是允许新VASP先营业28日的豁免。

地理联系包括通过澳大利亚常设机构提供服务；澳大利亚居民通过境外常设机构提供服务；以及澳大利亚居民公司的子公司通过境外常设机构提供服务。常设机构可涉及代理、移动或临时营业地点，不能只检查注册地址。

官方说明，单有澳洲地址或银行账户不当然满足联系；须看指定服务实际是否通过该地点／账户提供。网站服务器由企业持有、运营或位于其持有／运营场所时亦有具体判断。仅向澳洲客户开放网站与实际在澳经营并非同一测试。地理联系指引应连同居民及控制测试阅读。

登记问卷涵盖不同法律形式、外国公司／外国子公司及境外许可资料，这不表示任何非居民或离岸架构必获接受。legal entity、控制链、经营地点、银行和人员安排须如实披露，并分别核实公司法、ASIC及客户所在地区要求。

本页核实的AUSTRAC登记说明及VASP问卷未提供可直接适用于所有VASP的统一最低实缴资本数字，不以其他国家、汇款业务或AFS托管资本门槛替代。未见统一数额，也不表示无需财务与运营资源；AUSTRAC会考虑AML/CTF资源、人员经验和实际经营能力。

问卷要求说明已开立、拟用于须登记服务的澳洲或境外金融机构账户及有关签字人、账户权限和币种。钱包控制、client money、结算流动性、公司资金、系统与人员预算应能相互解释；列明账户资料并不代表AUSTRAC代为批准银行开户。

如产品另属ASIC金融产品、托管或非现金支付设施，可能另有AFS财务及其他许可要求，应独立核算。本页不将未核实的资本、保证金、存款保障或客户资产安全承诺写入登记报价。

VASP问卷中的关键人员，包括对治理及行政决策承担主要责任，或参与影响全部／重大部分业务决策的人。须说明职责、经验资格、其他同类经营参与、登记申请、境外金融许可、最近十二个月有关培训及违法／纪律背景，不能只提供董事名册。

Act section 26J要求指定一名个人为AML/CTF compliance officer，在管理层级受雇或受聘，具有足够权力、独立性、资源及信息权限，并属fit and proper。若指定服务在或通过企业澳大利亚常设机构提供，该个人还须是澳大利亚居民；不能把无实权的境外挂名顾问作为通用替代。

首次开始指定服务且尚无负责人时，section 26K列不迟于开始后28日指定；原负责人失去资格时也有28日替换要求。section 26M一般要求指定后14日通知AUSTRAC。任命、通知与VASP须事前批准是不同期限，不宜据28日规则推迟登记筹备及资源落实。风险评估和政策及其更新须经senior manager批准。

VASP逐题说明将首十二个月营业额，与平均每月交易笔数、平均每月涉及客户金钱／资产／财产总价值分开问。币种类别还包括稳定币、隐私币、代币化或包装资产、NFT、DeFi及治理代币；实际选择和解释应符合产品功能，问卷有选项不等于政府认可该产品。

部分主体、structure、beneficial owner、联系人和关键人员资料直接来自enrolment且只读，应先更新enrolment，避免在登记附件另写冲突版本。登记页面说明草稿可保存并返回最多14日，不能将其当监管评审时限。

第三方协助CDD、monitor、交易报告、风险评估或政策时，须交代供应商和质量控制，例如服务协议、Spot check、定期复核或独立评估。实际问卷还要求解释警报调查、报告升级、客户风险与KYC更新及员工培训效果，不是采购软件后只填一个品牌即可。

AUSTRAC办理页概述可用最多90日评估，索取补件后从收到资料日起重算。Act section 76D(4)更具体：从递交申请、按76Q提供最后一轮要求资料、或按76S作出陈述等日期中最新者起计90日；一般框架下期内未决定为视为拒绝，可依法复核，绝非自动批准。

Section 76D(5)另允许因复杂性或其他特殊情形，以书面决定延长最多30日，并须在原90日期限届满前书面通知。项目排期要另外考虑筹备及补件，不承诺“90日获批”或统一固定总周期。

过渡Rules section 14(3)clear：2026年3月31日至7月29日之间提出的登记申请，不适用76D(4)。这批过渡申请不能直接套用一般90日视为拒绝；当前新申请人也不能借这项已过申请窗口取得临时经营权。现行过渡规则第14条与申请通知应共同核对。

现行过渡Rules第14条针对非50A服务，分别列2026年6月30日或以前提供服务且不迟于7月29日提出申请的情形，以及已先递交、不迟于7月29日申请、仍未收到批准或拒绝书面通知的等待决定情形；有关服务及日期条件必须同时满足。

官方登记指引概括为在7月29日前申请的新服务可待决定继续，但法条文字为no later than 29 July。对于截止日附近的历史个案，应核实际时间、services、书面通知与法条，不能凭简化摘要自行确认经营合法性。2026年10月新申请一般须取得登记批准后开始。

旧DCE转VASP登记状态延续，与额外登记信息在下次预定续期前补齐，又是另一组安排。不能把更名、数据补齐、过渡申请与所有新服务的持续义务混成一次普遍豁免。

登记申请费、续期费及行业征费须分别按当期官方安排确认，不应使用来源不明的统一“AUSTRAC牌照费”或宣称零费用。递交时应确认当期官方收费及通知；公司设立维护、法律、人员、监测／链上分析系统、钱包技术和顾问服务分别预算。

2026年10月15日更新的行业贡献征费说明表明只有部分reporting entities须缴年度levy，通常涉及中大型业务：A$100 million或以上earnings，或相对其他机构较大的报告数量／总价值等因素。A$100 million不是每家VASP的资本或固定规费，也不是低于该数就必然免征的唯一判断线。

企业须维护earnings及适用交易报告资料，按实际官方invoice缴纳；征费模型正在复核，不能以本页概述计算某企业2026／27准确税额。authorized capital、客户资产、保费、供应商订阅和顾问费均不等于该征费，服务范围与报价须书面确认。

可能重大影响登记的情况须按Act section 76P在14日内通知，包括实益拥有人／关键人员、有关法律程序、协助服务主体、资料错误不完整、姓名地址、新经营／交易国家、停止有关服务及同类境外许可登记变化。办理页的RNP收到affiliate变化后7日报告规则属于汇款网络情形，不是全部VASP的期限。

登记一般为三年，可能因取消、移除或主体不再存在等更早终止。届满前90日内经AUSTRAC Online申请续期，在该窗口按要求申请可延续至续期决定；不是到期后任意补交仍有经营权。未续期失效后不能继续相应服务，重新申请按新登记处理。

AUSTRAC可附条件、暂停或取消，涉及风险、违法、能力不足、违反条件或虚假遗漏等因素。正式通知会说明决定及适用复核路径；提出异议不等于自动解除所有条件或恢复经营。

应按客户个人、sole trader、Company、合伙、信托或政府主体分别建立初始CDD程序，识别适用实益拥有、代理及PEP风险，并按实际要求核资金／财富来源。持续CDD还包括监测、调查警报、更新客户风险及KYC，不能只做开户一次验证。

AUSTRAC过渡指引说明，2026年3月30日已enrolled且维持合资格ACIP政策的机构，可在过渡期对政策列明的客户类别继续用旧识别程序；自2026年7月1日起政策须列客户类别及停止使用日期，过渡至2029年3月31日。每个客户类别在同一时间须使用一种初始CDD框架。

这只涉及initial CDD，不把ongoing CDD及全部其他义务延至2029年；指引明确既有机构从2026年3月31日遵守新持续CDD。新纳入非50A服务的7月延期与本安排不同；当前新企业不能仅借旧DCE名称套用历史ACIP。

作为ordering或beneficiary institution，应在提供相应指定服务前基于合理依据，识别对方钱包是custodial还是self-hosted，以及控制托管钱包的机构是否应受FATF建议对应法律的登记／许可监管，并核其实际资格。可靠且有较高确信程度的链上浏览器资料可为证据之一，不是只记录一个地址即可。

若对手依法须登记／持牌却未取得，ordering institution不得接受有关转移指令，beneficiary institution不得将有关资产提供给收款客户。对合法但无登记要求的对手，仍需风险控制及适用资料安排，不是全部禁止或全部放行。

信息安全有独立条件：合理确定对方不能安全接收并合理认为无法保密时，ordering机构可按规定不传送部分资料，但须记录理由；beneficiary机构亦有须遵循AML/CTF制度及管理风险的具体条件。额外travel rule义务不是允许用“对方系统不兼容”统一免除身份识别。

转往self-hosted钱包有不向另一企业传送travel rule资料的例外，但ordering机构仍须收集及核实付款人资料，并收集收款人及追踪资料；从该钱包收款的beneficiary机构，向客户提供资产前仍须取得付款人与追踪资料，以及尚未持有的收款人全名。自托管不等于匿名或免CDD。

未验证自托管钱包的专门转移报告与SMR、TTR不同，AUSTRAC说明从2029年3月31日实施，并按开始提供服务日期适用过渡。报告延期不暂停目前钱包尽调、风险控制或可疑事项报告。

国际价值转移IVTS报告亦有2029过渡，目前按适用旧法继续IFTI报告。官方明确仅按items29／30转移虚拟资产、没有金钱或财产转移的情形与把虚拟资产仅用作与其他汇款商／金融机构结算不同；后者仍可能须报IFTI。2029年3月31日前提供涉及虚拟资产的国际价值转移，不能选择延至9月的替代IVTS日期。

Act section41的可疑事项义务可在拟提供服务、客户提出请求或询问等阶段触发，不以交易已完成或客户已开户为前提。恐怖融资相关怀疑一般须形成后24小时内报告；其他适用怀疑一般为形成怀疑当日之后三个工作日。

法律专业保密特权有专门规则，例如部分报告信息涉他人特权且符合法定条件时，section41(2)(aa)列五个工作日及相应LPP表格；不能把所有案件统一写成五日，或由顾问无条件批准不报。适用豁免、境外机构及具体触发须按法条和专业意见处理。

Section43的threshold transaction报告另为交易日之后十个工作日，不能把它与所有高额币币交易、SMR或2029自托管报告混为一谈。门槛交易的金额定义、币种及豁免应按法条核对，不能仅凭币币交易金额自动判断报告义务。企业应建立警报调查、形成怀疑时间、upgrade、递报和证据保存路径。

对过渡期继续递交的IFTI报告，现行过渡Rules第10(5)条将Rules 2025 Part 9 Division 3A的更正／撤回机制适用于这些报告；第21条明确也涵盖修订生效前已交的报告。by第9-9A及9-9B条，须由AUSTRAC CEO提出要求才可更正或撤回；有关理由包括错误、重复、不应提交或操作需要。不能自行删报或把报告更正当作原有报告期限的延长。

Act section107要求保留足以重建各笔交易的记录，自记录制作日起七年；section108的适用客户提供交易文件，则自收到文件后七年。应将链上记录与客户、指令、钱包控制及法币结算对应，只有交易哈希不能当然覆盖全部要求。

Section111的CDD记录，一般保存至业务关系结束或偶发交易完成后七年，并包括收集内容、风险分析和决策等记录；section116的制度相关记录则保存至其不再与Part1A合规有关之后七年。不能把每次开户后七年当所有资料的统一销毁日。

有关法条还要求指定记录以英文，或容易取得并转换为英文书面形式保存；停止经营后仍可能有保留责任。不同地点、法定豁免及隐私要求须另核，不因退出登记就删除所有客户与制度资料。

改革从旧Part A独立review转向整个AML/CTF项目的independent evaluation。对在或通过澳洲常设机构提供指定服务的报告实体，Act 26F(2)、26F(4)(f)要求政策规定的评估频率适合业务性质、规模及复杂程度，并至少每三年一次；业务情况需要时应更频密，不能把三年视为所有企业均足够的固定周期。Rules 2025第5-10条另要求评估风险评估步骤、政策设计、实际合规及风险管理，形成书面报告并交治理机构及负责26P批准的高级管理人员。问卷频率选项不能替代这些要求。

过渡Rules第16条对2026年3月30日已enrolled且此前有合资格PartA独立review的机构，列最后review后四年与2027年3月31日中较晚日期之前完成首次evaluation的安排。第17条另有指定适用主体及AAN尾号分批日期；不能套作2026年10月所有新申请者都可等至2029／2030年。

停止须登记服务应通知，Act76M亦有申请移除登记的程序。VASP Register与Reporting Entities Roll不同；enrolment页说明仍在Roll时继续有年度compliance report等义务，不能只停网站、公司休眠或申请去掉一个登记便假定全部义务终结。

ASIC INFO225说明，涉及金融产品的交易／安排、suggestion、做市及托管等，可能构成金融服务，通常须相应AFS授权或有效豁免；产品、服务及零售／批发客户类别共同决定授权范围。持有任何一种AFS许可也不是可自由经营全部产品。

Stablecoin、钱包或代币化资产不能只按海外名称判断。INFO225例17讨论控制私钥钱包与仅软件钱包在非现金支付设施分析中均可能涉及金融产品；例18讨论非息稳定币的权利和付款用途。本页只用于说明须另核的边界，不将这些假设例子写成HKComply客户案例或对具体产品的法律结论。

INFO225正文更新于2025年10月，2026年4月小修其他指引引用；其提及平台与支付改革咨询，不足以证明所有拟议制度已生效。具体金融产品、market、custody、豁免、税务、制裁及跨境权限，应在申请日另行确认。

本页内容复核日为2026年10月16日；所引用官方原文于同日取得，个别来源保留自己的更新日期。Act采用2026年10月1日汇编，过渡Rules采用2026年5月14日F2026C00452/C01汇编，Rules 2025采用2026年3月31日F2026C00274/C01汇编，并对照AUSTRAC操作说明；具体法例、sheet、费用及个案限制在递交前仍须确认。

没有核实的统一资本、政府申请费、固定获批时间或非居民普遍资格，不作为报价承诺。实际获批以AUSTRAC书面决定、生效日期及条件为准；登记不代表客户资产保证、政府支持、银行开户许可或境外合法经营。

HKComply由香港環信商業顧問有限公司按书面委托提供申请准备及协调支持，可协助把旧DCE模式与现行VASP指定服务对应，梳理资产、钱包控制、入出金、渠道、Equity and key personnel，整理经营预测、表格附件、补件版本及持续维护事项表。

支持可包括官方规则与版本核对、材料一致性检查、合规差距清单，以及协调澳大利亚法律、AML/CTF、会计及技术专业人员。法律意见、制度审批及实施、人员资格、财务预测、技术与资产控制、报告递交和实际经营由申请人及相应专业人员负责。

服务内容及收费以书面范围为准；递交和上线前须确认当期法规、Official charges、登记条件及其他所需权限。不承诺登记、固定审批时间、开户、代币合规、监管关系或收益，实际项目以确认的服务范围和可核验记录为准。