香港金钱服务经营者需要安排适当人选、经营地址及反洗钱制度，并在持牌后持续履行客户尽调、记录保存和报告义务。
香港海关现行资料显示，经营汇款或货币兑换服务的金钱服务经营者需要向海关关长申请 MSO 牌照。《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）于2022年12月修订的相关规定自2023年4月1日起实施，牌照申请和持牌后监管应以现行条例及海关要求为准。
适当人选要求
- 董事、负责人和实益拥有人应具备良好信誉。
- 安排能够执行合规和日常管理的人员。
- 提供真实身份证明、地址和资金来源资料。
经营地址登记
地址应支持公司联络、文件保存及必要的现场审查。服务式地址是否适用，应根据业务和监管要求确认。
香港海关现行资料显示，经营汇款或货币兑换服务的金钱服务经营者需要向海关关长申请 MSO 牌照。《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）于2022年12月修订的相关规定自2023年4月1日起实施，牌照申请和持牌后监管应以现行条例及海关要求为准。
持牌后义务
- 持续进行客户身份和风险审查。
- 保存交易及客户资料。
- 识别并报告可疑交易。
- 及时更新人员、股东、地址及牌照资料。
关于 HKComply
HKComply 专注香港公司注册、做账报税、审计及合规顾问服务，具体要求以主管机关最新规定为准。如需了解更多，欢迎联系 HKComply 顾问。
香港海关现行资料显示，经营汇款或货币兑换服务的金钱服务经营者需要向海关关长申请 MSO 牌照。《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）于2022年12月修订的相关规定自2023年4月1日起实施，牌照申请和持牌后监管应以现行条例及海关要求为准。
